Zopa Bank atteint 1 milliard de livres sterling de dépôts en seulement 18 mois

Zopa Bank a reçu 1 milliard de livres sterling en dépôts de clients depuis son lancement il y a 18 mois et vise à atteindre 2 milliards de livres sterling au cours des 12 prochains mois.

La banque, qui modèle son approche centrée sur le client sur des formes technologiques telles qu’Amazon et Netflix, a également émis plus de 200 000 cartes de crédit devenant l’un des cinq principaux émetteurs de cartes de crédit au Royaume-Uni.

La fintech a commencé sa vie en 2005 comme l’une des premières entreprises de prêt peer-to-peer, et a connu une croissance énorme, faisant de la société une licorne fintech en 2021 après avoir atteint une valorisation de 1 milliard de dollars.

En juin 2020, Zopa a obtenu une licence bancaire au Royaume-Uni et a commencé à construire et à gérer sa branche bancaire basée sur des applications aux côtés de son activité de prêt peer-to-peer jusqu’au mois dernier, date à laquelle elle a fermé l’activité initiale pour se concentrer sur les services bancaires.

Au cours de ses 12 premiers mois, Zopa Bank s’est concentrée sur le marché de l’épargne, offrant un compte pouvant être ouvert en sept minutes. Tous ses services bancaires sont disponibles sur l’application Zopa, lancée en 2018.

Une déclaration de Zopa sur le jalon de dépôt de 1 milliard de livres sterling a déclaré: « Nous sommes incroyablement fiers d’annoncer que nos clients nous ont fait confiance avec plus de 1 milliard de livres sterling de leurs économies durement gagnées. Cela témoigne de notre approche de l’innovation centrée sur le client qui s’efforce de fournir des produits qui répondent à des besoins financiers réels.

« Au cours des 12 prochains mois, nous prévoyons de doubler à nouveau notre portefeuille d’épargne à 2 milliards de livres sterling, de lancer un produit facile d’accès et de continuer à innover à l’intersection de la finance intégrée et des prêts. »

Zopa Bank a été conçu pour utiliser les dernières technologies telles que l’apprentissage automatique pour offrir aux clients des expériences similaires à celles de Netflix et d’Amazon.

« Avec notre héritage fintech unique et nos 16 ans d’expérience dans le domaine des prêts, nous nous concentrons sur une meilleure satisfaction des besoins financiers des clients britanniques dans les secteurs où ils ont traditionnellement été mal servis, tout en offrant une expérience qui correspond à leurs attentes d’une entreprise axée sur le numérique », a déclaré le communiqué de Zopa.

Gareth Lodge, analyste chez Celent, a déclaré que les avantages de Zopa peuvent tous être liés au fait qu’il existe déjà depuis 15 ans. « Il a une forte reconnaissance de la marque et des clients existants et satisfaits, il a une technologie éprouvée et stable et a également beaucoup de connaissances sur le processus de prêt et ce que les clients veulent », a-t-il déclaré.

Lodge a déclaré qu’il comprenait que de nombreux dépôts de la banque se trouvent dans des produits d’épargne à long terme, ce qui l’aide à financer ses activités de prêt. Zopa propose un compte d’épargne à taux fixe qui peut être ouvert en ligne en aussi peu que sept minutes.

La pandémie aurait également pu avoir un impact, a ajouté Lodge. « Je me demande si la pandémie a également aidé – un processus simple et rapide, et avec des offres qui tiendront compte de ceux qui ont des cotes de crédit plus faibles. »

Zopa a décidé de construire la plate-forme technologique pour ses produits bancaires en interne en raison de son vaste talent technologique interne avec une expérience dans la construction d’une plate-forme de prêt peer-to-peer.

En 2018, en préparation de la nouvelle banque, Zopa a investi dans la constitution d’une équipe de développeurs basée à Londres et à Barcelone.