Les trois quarts des sociétés financières signalent plus d’activités potentiellement criminelles dans leurs réseaux

Les entreprises de services financiers doivent investir dans des systèmes pour aider à réduire la criminalité financière, les trois quarts d’entre elles ont déposé d’autres rapports d’activités suspectes aux autorités en 2020.

Selon une enquête, les dirigeants des entreprises financières reconnaissent la nécessité d’améliorer les technologies de lutte contre le blanchiment d’argent (LAM) et de mettre l’accent sur la cybersécurité, avec un remplacement des systèmes hérités dans ces domaines essentiels.

Lla État de la criminalité financière 2021 le rapport de la technologie d’automatisation anti-blanchiment d’argent souple Comply Advantage interrogé environ 600 cadres supérieurs dans les entreprises de services financiers, amérique du Nord, en Europe et en Asie-Pacifique.

Selon le rapport, 74 % des questions des cadres supérieurs ont déposé davantage de rapports d’activités suspectes (RAPPORTS) en 2020 qu’en 2019.

Les SER sont déposés par des cabinets financiers ainsi que par d’autres professionnels, tels que des avocats et des comptables, pour alerter les autorités d’un éventuel blanchiment d’argent ou d’un financement du terrorisme. C’est une façon pour les organismes d’application de la loi de recevoir des renseignements du secteur privé.

Les criminels utilisent les grandes banques pour cacher leur argent sale, qui est souvent lié au crime organisé avec des fonds utilisés pour payer des actifs pour cacher l’origine de l’argent. Selon l’ONU, environ 2 millions de dollars sont déplacés illégalement chaque année.

Le blanchiment d’argent a fait la une des journaux à la fin de l’année dernière, car des documents divulgués à Buzzfeed News et partagés avec le Consortium international des journalistes d’investigation ont révélé que des banques comme HSBC, Barclays et Standard Chartered ont déplacé d’énormes sommes d’argent malgré des transactions suspectes.

Selon le rapport, certaines des tendances de la criminalité financière auxquelles sont confrontées les sociétés de services financiers comprennent la fraude liée à l’allégement de Covid-19; vulnérabilités liées aux incohérences dans le système mondial de lutte contre le terrorisme (CFT) et à la sophistication des cybercrimes informatiques et mobiles par le biais de systèmes de paiement.

Charles Delingpole, fondateur et PDG de ComplyAdvantage, a déclaré : « En raison des perturbations économiques, politiques et sociales massives provoquées par Covid-19, les syndicats internationaux du crime, les nations voyous, les terroristes mondiaux et les cybercriminels sont devenus de plus en plus agressifs. »

Le rapport a révélé que des investissements dans les médias sont nécessaires dans les organismes financiers pour les aider à rester en conformité avec la législation. Le non-respect des règles de lutte contre le blanchiment d’argent peut entraîner d’énormes amendes.

Par exemple, en mars 2020, les régulateurs suédois et estoniens ont infligé des amendes totalisant 347 millions d’euros à Swedbank pour violation des lois sur le blanchiment d’argent.

Blanchiment

En 2018, ING a été condamnée à une amende de 775 millions d’euros après que le régulateur a déclaré que la banque n’avait pas réussi à empêcher le blanchiment de centaines de millions d’euros entre 2010 et 2016.

Et en 2017, Citigroup a accepté de payer près de 100 millions de dollars et a admis des violations pénales alors qu’elle a réglé une enquête sur des violations des règles de lutte contre le blanchiment d’argent impliquant des transferts d’argent entre les États-Unis et le Mexique. La même année, Deutsche Bank a été condamnée à une amende de 650 millions de dollars par les autorités britanniques et américaines pour avoir permis à de riches clients de déplacer 10 milliards de dollars hors de Russie.

Selon le rapport Complyadvantage, 93 % des répondants ont déclaré que les données sur les risques de LAM en temps réel amélioreraient leurs opérations de conformité et plus de la moitié (54 %) dit la cybersécurité est un point de douleur haut.

À cette fin, 62 % prévoient la modernisation de leurs anciens systèmes de LAM et de sécurité en 2021, et 54 % ont l’intention de remplacer ou de mettre à niveau système de surveillance des transactionss.

Connecter les bases de données des régulateurs, des forces de l’ordre et des banques, et bloquer automatiquement certaines transactions, pourrait être un moyen de sortir d’un rattrapage bancaire 22, leur permettant de réagir plus rapidement. Mais la nature complexe de l’arrêt du blanchiment d’argent fait du défi technologique un défi de taille.