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Les directeurs informatiques d’outre-mer pourraient avoir besoin d’un salaire de 56 100 euros pour travailler au Royaume-Uni

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Les directeurs informatiques pourraient gagner au moins 56 100 euros pour que leur salaire soit compté pour les points d’un visa de travail au Royaume-Uni, selon les dernières directives gouvernementales.

Le gouvernement a clarifié les règles entourant les points négociables qui feront partie du nouveau système d’immigration basé sur les points du Royaume-Uni qui doit entrer en vigueur en janvier 2021.

Dans le cadre du système, les travailleurs qualifiés qui postulent par l’intermédiaire de la route des travailleurs qualifiés ont besoin de 70 points pour être en mesure d’entrer au Royaume-Uni avec un visa de travail, dont certains peuvent être obtenus en ayant une qualification de doctorat pertinente à un rôle, ou d’être sur la liste des professions de pénurie comme indiqué par le Comité consultatif sur les migrations (MAC).

Julian David, PDG de l’organisme commercial techUK, a déclaré dans un communiqué au sujet des nouvelles règles d’immigration: « Le déficit de compétences numériques n’est pas unique au Royaume-Uni, ce qui rend les talents technologiques en forte demande à travers l’économie numérique mondiale.

« Les membres de TechUK se sont engagés à construire un solide portefeuille de talents nationaux, mais pour que le Royaume-Uni reste leader mondial dans des domaines tels que l’IA [artificial intelligence] et l’informatique quantique, elle doit rester ouverte et attrayante pour les innovateurs internationaux, les investisseurs et le talent qui soutient cette ambition.

« Le développement d’un nouveau système d’immigration offre une occasion unique de construire un système qui réponde aux besoins de notre économie dynamique et moderne tout en créant un haut niveau de confiance du public.

« Cela doit inclure la capacité de soutenir les talents de la technologie numérique à se déplacer pour des activités à court terme afin de soutenir leurs clients et leurs chaînes d’approvisionnement. Le secteur de la technologie est la réussite moderne du Royaume-Uni et essentiel pour réaliser l’ambition du gouvernement de créer une économie hautement qualifiée et à haut salaire qui soit adaptée à l’avenir.

Les points non négociables, qui représentent 50 du total, sont récompensés pour une offre d’emploi approuvée par le sponsor, un emploi au niveau de compétence approprié, et le niveau requis de langue anglaise, et sont obligatoires pour les candidats à accepter pour travailler au Royaume-Uni.

Le salaire d’un travailleur qualifié peut tenir compte des points restants qui doivent constituer les 70 qui accorderont un visa – 20 points pour leur demande de visa peuvent être gagnés en ayant un salaire supérieur au seuil de 25 600 euros et au moins le salaire spécifié pour leur emploi particulier.

Les nouvelles règles sont décrites dans les nouvelles règles sont les salaires considérés comme le « taux d’attente » pour plusieurs emplois basés sur l’informatique, y compris le directeur informatique, directeur technique, et directeur des télécommunications, qui ont un taux en cours d’environ £ 56,100, selon l’Enquête annuelle du Royaume-Uni sur les heures et les gains (ASHE) données recueillies chaque année par l’Office of National Statistics (ONS).

Le taux courant d’un rôle d’emploi est calculé à l’aide des 25E percentile des revenus de l’ASHE du Royaume-Uni, et sera mis à jour au fur et à mesure que de nouveaux résultats seront publiés.

Pour les responsables des spécialistes informatiques, y compris les postes tels que gestionnaire de centres de données, responsable informatique, responsable du support informatique, gestionnaire des opérations réseau et responsable de la prestation de services, le tarif courant est considéré comme étant de 38 000 euros par an, soit 18,74 euros de l’heure sur la base d’une semaine de travail de 39 heures.

Les gestionnaires de projets et de programmes informatiques sont considérés comme ayant le taux courant de 40 000 euros, ce qui inclut des rôles tels que le gestionnaire de la mise en œuvre, le chef de projet informatique, le gestionnaire de programme et le chef de projet.

Les analystes d’affaires informatiques, les architectes ou les concepteurs de systèmes – y compris les rôles tels que l’analyste d’affaires, l’analyste des communications de données, l’analyste de systèmes, le consultant en systèmes, l’analyste technique et l’architecte technique – devraient gagner £36,600 par an.

Pendant ce temps, le taux courant pour les programmeurs et les professionnels du développement de logiciels ayant des rôles tels que l’analyste-programmeur, développeur de bases de données, programmeur de jeux, programmeur, et ingénieur logiciel est considéré comme étant d’environ £ 33,300.

Les professionnels des technologies de l’information et des télécommunications qui n’ont pas de rôles classifiés ailleurs – tels que consultant en informatique, analyste de la qualité, testeur de logiciels, testeur de systèmes et planificateur des télécommunications – ont un taux courant de 31 800 euros. Les professionnels de la conception et du développement du Web, y compris les développeurs internet, les développeurs multimédias, les consultants en conception web et le web designer, qui gagnent environ 26 000 euros, font partie de l’équipe de conception web et du développement.

Cela signifie que pour que le salaire d’un demandeur soit comptable de 20 pour ses points négociables, il doit avoir une offre d’emploi avec un salaire d’au moins le taux courant pour son rôle qui est également supérieur au seuil général de 25 600 euros.

Il existe des moyens de gagner 10 points pour leur salaire, par exemple si c’est dans la fourchette de salaire générale de £ 23,040 – £ 25,599 et au moins 90% du taux en cours pour leur rôle, mais dans certains cas, même si leur salaire est supérieur à la plus élevée générale salaire de 25 599 euros et est inférieur à un certain pourcentage du taux courant pour leur rôle, ils ne gagneront pas de points pour le salaire dans le cadre de leur demande.

Si le demandeur gagne moins d’un certain pourcentage de son taux d’escompte et/ou du seuil salarial général, il pourrait gagner suffisamment de points pour venir travailler au Royaume-Uni en utilisant d’autres critères négociables tels qu’une qualification de doctorat liée à son rôle ou un rôle sur la liste des professions en pénurie, à condition qu’il gagne au moins 20 480 euros.

Le MAC est responsable de la désignation des rôles de la liste des professions de pénurie – actuellement, les analystes d’affaires informatiques, les architectes et les concepteurs de systèmes, les programmeurs et les professionnels du développement de logiciels, concepteur web et professionnels du développement et les spécialistes de la cybersécurité sont sur la liste des professions de pénurie.

Il existe des règles supplémentaires pour certaines personnes à travailler au Royaume-Uni, selon qu’ils sont un étudiant dans l’espoir de passer au travail au Royaume-Uni après l’étude, sont de nouveaux entrants sur le marché du travail du Royaume-Uni ou détiennent des compétences spécialisées dans certains domaines tels que la santé et les soins.

La route des talents exceptionnels de niveau 1 a également été adaptée pour former la route des talents mondiaux pour les travailleurs hautement qualifiés, ce qui permettra à certaines personnes très talentueuses d’entrer au Royaume-Uni sans offre d’emploi si elles atteignent les exigences d’un visa et sont approuvées par un organisme compétent pertinent.

Alors que le vote sur le Brexit a conduit un grand nombre de travailleurs de l’UE à choisir de ne pas rester au Royaume-Uni, l’accent a été mis sur la garantie que le Royaume-Uni travaille à développer ses propres talents technologiques afin d’empêcher le Royaume-Uni de tomber d’un « bord de la falaise des talents technologiques ».

Lorsque le système basé sur les points a été initialement annoncé, la secrétaire à l’Intérieur Priti Patel a déclaré que l’objectif des nouvelles règles est de mettre fin à la libre circulation et de « reprendre le contrôle de nos pensionnaires », tout en attirant des personnes talentueuses du monde entier pour travailler au Royaume-Uni.

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SonicWall corrige 11 vulnérabilités de pare-feu

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Le constructeur de pare-feu SonicWall a corrigé un total de 11 vulnérabilités et expositions communes (CVE) divulguées dans son système d’exploitation SonicOS par des chercheurs de Positive Technologies, dont l’un s’est vu attribuer un score CVSS critique de 9,4.

La vulnérabilité la plus grave, CVE-2020-5135, est une vulnérabilité de débordement tampon dans SonicOS Gen 6, versions 6.5.4.7, 6.5.1.12, 6.0.5.3 et SonicOSv 6.5.4.v. Il pourrait être utilisé contre les produits affectés par des acteurs malveillants pour provoquer le déni de service (DoS) et exécuter du code arbitraire.

« La solution testée utilise un service d’accès à distance SSL-VPN sur les pare-feu, et les utilisateurs peuvent être déconnectés des réseaux internes et de leurs postes de travail en cas d’attaque DoS », a déclaré Nikita Abramov, chercheur chez Positive Technologies, qui a travaillé sur la divulgation aux côtés de Craig Young de Tripwire.

« Si les attaquants parviennent à exécuter du code arbitraire, ils peuvent être en mesure de développer une attaque et de pénétrer les réseaux internes de l’entreprise », a déclaré M. Abramov.

Une deuxième vulnérabilité, CVE-2020-5133, a été notée 8.2 sur la matrice CVSS, et pourrait permettre à un attaquant distant et non authenté de provoquer des attaques DoS en raison d’un débordement de mémoire tampon, conduisant à un crash pare-feu. D’autres défaillances dans SonicOS pourraient également être causées par l’exploitation réussie des CVE 2020-5137, 5138, 5139 et 5140, tous exploitables à distance, et les CVE 2020-5134 et 5136, qui sont moins sévères que de les exploiter nécessiteraient l’authentification.

D’autres vulnérabilités détectées, selon Positive Technologies, incluent CVE-2020-5141, qui pourrait permettre à un attaquant distant et non authentisé de forcer brutalement une identité de billet d’assistance virtuelle dans le service SSL-VPN ; CVE-2020-5142, une vulnérabilité de script inter-sites (XSS) qui permet à un attaquant distant et non authentint d’exécuter du code JavaScript arbitraire dans le portail SSL-VPN pare-feu ; et CVE-2020-5143, qui existe dans la page de connexion SonicOS SSL-VPN et qui pourrait permettre à un attaquant distant et non auuthnisé d’effectuer l’énumération du nom d’utilisateur de l’administrateur de gestion du pare-feu en fonction des réponses du serveur.

SonicWall, qui est derrière un cinquième des appareils de sécurité de passerelle selon les statistiques IDC, a déclaré qu’il n’était pas au courant de l’une des vulnérabilités traitées ayant été exploitées de manière proactive par les cybercriminels jusqu’à présent.

Tout client utilisant un produit impacté est conseillé de mettre à niveau son firmware – un contrat de support valide n’est pas tenu de le faire.

SonicWall a déclaré à Computer Weekly qu’il maintient les normes les plus élevées pour assurer l’intégrité de ses produits, solutions, services, technologie et toute propriété intellectuelle connexe et, en tant que telle, prend chaque divulgation ou découverte très au sérieux.

« C’est la meilleure pratique pour la collaboration fournisseur-chercheur dans l’ère moderne », a déclaré Aria Eslambolchizadeh, responsable de l’ingénierie de la qualité chez SonicWall.

« Ces types de relations ouvertes et transparentes protègent l’intégrité du paysage en ligne et assurent une meilleure protection contre les menaces avancées et les vulnérabilités émergentes avant qu’elles n’aient un impact sur les utilisateurs finaux, comme ce fut le cas ici. »

La liste complète des vulnérabilités divulguées est disponible auprès de SonicWall, ainsi que des instructions et des conseils sur la façon de mettre à jour les produits à risque.

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Les organismes de bienfaisance mis en garde contre les cybercriminels « Robin des Bois »

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Les organismes de bienfaisance, les organismes sans but lucratif et les organisations connexes devraient être sur leurs gardes contre un nouveau développement dans le monde de la cybercriminalité qui a des experts en sécurité perplexe et les experts juridiques alarmés – le don d’argent extorqué de victimes ransomware à la charité.

D’abord rapporté par la BBC, la tactique a été adoptée par un groupe de ransomware relativement nouveau connu sous le nom DarkSide, l’un d’un nombre croissant de groupes de plus en plus sophistiqués et professionnalisés cybercriminalité qui prennent une approche commerciale au jeu ransomware.

DarkSide, lors de son émergence au début de 2020, est allé jusqu’à produire un communiqué de presse réel révélant comment il analyse soigneusement les finances de ses cibles avant une attaque, et fait un point de ne jamais attaquer les organisations médicales, les organismes à but non lucratif ou les organismes gouvernementaux.

Maintenant, le groupe a pris la décision de « donner quelque chose en retour » et dans un billet de blog fait le 13 Octobre, a déclaré qu’il était « seulement juste » que certains de l’argent qu’il a extorqué devrait aller à la charité. Elle a effectué deux paiements de 0,88 bitcoin, soit 10 000 $, à deux organismes de bienfaisance basés aux États-Unis, Children International dans le Missouri et The Water Project dans le New Hampshire, par l’intermédiaire de The Giving Block, une entité créée spécifiquement pour gérer les dons de crypto-monnaie à des œuvres caritatives. Le groupe DarkSide a également affiché des reçus d’impôt pour les dons.

Selon les premiers rapports, Children International a déclaré qu’il n’a pas l’intention de garder l’argent, tandis que the Giving Block a déjà commencé une enquête sur l’endroit où les fonds provenaient et comment les retourner.

Mais quelles sont les ramifications pour les organisations qui pourraient se trouver sur la fin de réception d’un tel don? Pour Judy Krieg, associée au cabinet d’avocats Fieldfisher, ce n’est pas une question délicate. « En bref, la réponse est : ne le faites pas », a-t-elle déclaré à Computer Weekly.

En vertu de la loi, techniquement parlant, l’acceptation des paiements ransomware sous quelque forme que ce soit constituerait un blanchiment d’argent.

L’argent extorqué par des attaques ransomware devient des produits de la criminalité, qui est également connu sous le nom de biens criminels. Par conséquent, a déclaré Krieg, en vertu de l’article 329 de la Loi de 2002 sur les produits de la criminalité du Royaume-Uni, la principale loi britannique sur le blanchiment d’argent, une organisation ou une personne qui acquiert, utilise ou possède des biens criminels commet une infraction.

Dilemme moral

Même si la loi est très claire sur le profit de la cybercriminalité, Javvad Malik, défenseur de la sensibilisation à la sécurité à KnowBe4, dit que de tels actes de philanthropie supposée aurait encore présenté les bénéficiaires avec un dilemme moral, bien que celui qui devrait être facile à surmonter.

« Il ne faut pas regarder au-delà du fait que l’argent a été obtenu illégalement par le biais d’actions criminelles et qu’aucun montant de contributions de bienfaisance ne peut effacer cela », a déclaré Malik.

« haque fois qu’une organisation est extorquée par ransomware ou d’autres moyens, que l’argent a un impact sur les individus réels. Beaucoup de gens ont perdu leur emploi au fil des ans, il ya eu des organisations qui ont cessé d’exister, et il ya même eu quelques discussions récemment sur le rôle que ransomware a dû jouer dans la mort malheureuse d’un patient transporté dans un autre hôpital.

« Les criminels doivent comprendre qu’il y a un impact très réel de leurs actions, et le simple fait de donner un montant à des organismes de bienfaisance ne peut compenser cela. »

Relations publiques

Kelvin Murray, un chercheur principal sur la menace à Carbonite Webroot, a déclaré que les dons semblaient être en ligne avec une tendance croissante parmi les opérateurs ransomware pour essayer de blanchir leur image.

« Nous l’avons vu avec le gang Maze, entre autres, où, tout au long de la pandémie de Covid-19, ils nous ont constamment rappelé qu’ils n’ont pas ciblé les hôpitaux par souci moral », a-t-il dit.

« Cela coïncide également avec leur tactique relativement nouvelle consistant à voler des données à leurs victimes et à les publier publiquement sur des sites Web. Ces grands gangs font également beaucoup d’affichage public sur le dark web comme ils courtisent les clients et forment des alliances d’affaires.

« J’imagine que les relations publiques sont plus préoccupantes pour eux maintenant, parce qu’ils comptent davantage sur la publicité et la bonne foi de leurs parties prenantes et de leurs victimes pour que leurs tactiques d’extorsion soient couronnées de succès. »

Comparitech.com spécialiste de la sécurité Brian Higgins prend une ligne similaire. « Je doute que ce soit autre chose que la recherche d’attention de la part du groupe DarkSide », a-t-il déclaré.

« Tout d’abord, 10 000 $ est une somme dérisoire par rapport aux énormes sommes d’argent qu’ils ont extorquées à leurs victimes, donc ce n’est guère un grand geste philanthropique, et deuxièmement, aucun organisme de bienfaisance crédible n’acceptera jamais des dons qui sont manifestement le produit de la criminalité. »

Selon Higgins, il reste un minuscule possibIl est que, en faisant ces dons, DarkSide testait les eaux pour essayer de blanchir le produit de ses entreprises, mais il a dit qu’il est plus probable que les criminels ont juste trop de temps sur leurs mains, sans parler de « trop » d’argent volé frapper. Il ya, après tout, une limite au nombre de Lamborghini on peut afficher en évidence sur Instagram sans attirer l’attention.

« S’ils étaient vraiment sérieux au sujet de « faire du monde un meilleur endroit », ils vendraient tous leurs ordinateurs portables et resteraient hors de l’Internet, » a dit Higgins.



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De la conformité à l’ouverture bancaire en passant par la finance intégrée – tout cela grâce aux API

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Les banques, les assurances et la finance ont toujours été fortement centralisées dans leur hiérarchie, leurs modèles d’affaires et leurs systèmes d’information. Mais à l’ère numérique, ces industries nécessitent des modifications et de l’innovation.

Avec l’explosion des canaux et des applications numériques, les générations modernes ne visitent plus leur succursale bancaire locale pour leurs besoins financiers. Ils veulent avoir accès aux services bancaires non pas là où se trouvent les banques, mais où ils sont. C’est à la banque de s’adapter aux trajets clients modernes et multicanals.

Cette nouvelle demande, combinée à l’émergence de technologies logicielles innovantes, crée une nouvelle forme de financement qui est intégrée par des interfaces de programmation d’applications (API) qui permettent à vos services bancaires et vos données de se retrouver sur des applications tierces.

Les dirigeants bancaires qui n’obtiennent pas le potentiel commercial créé par les API vont manquer le passage de la banque traditionnelle à la banque moderne et distribuée, ce qui représente un passage de 3,6 milliards de dollars à 7,2 milliards de dollars, selon Simon Torrance, conseiller financier au Forum économique mondial. La prochaine croissance du secteur bancaire sera-t-elle une croissance des banques ? Pas si sûr.

En 2010, les décideurs britanniques et européens ont créé des réglementations obligeant les banques à ouvrir des données et des services à des tiers en toute sécurité afin de favoriser l’innovation qui transformerait et créerait de meilleurs produits financiers pour les consommateurs. Cela a conduit à des investissements plus importants dans l’écosystème des fintech, car de nombreux entrepreneurs et investisseurs ont saisi l’occasion de revolutiser les banques avec le soutien de l’infrastructure actuelle en place, qui pourrait enfin être accessible et exploité par les startups.

Cette initiative, appelée open banking, a été repoussée au Royaume-Uni avec la réglementation Open Banking UK et en Europe continentale avec la directive 2 du service de paiement (PSD2). Certains chefs de file de l’industrie ont compris le potentiel commercial passionnant, mais beaucoup ont choisi de maintenir le statu quo en se concentrant simplement sur la conformité.

Ils ne pouvaient pas voir que, alors que la concurrence est maintenant sur le produit bancaire vs produit, il serait bientôt sur la plate-forme vs plate-forme, puis l’écosystème vs écosystème. Et comment devenir une plate-forme et un écosystème ? En étant intégré et intégré dans les applications et les expériences clients d’autres personnes.

Beaucoup d’entreprises regardent venir la vague de l’économie axée sur l’API, mais si elles ne sont pas prêtes à surfer – elle finira par les noyer.

Les logiciels mangent le monde bancaire

Les API permettent aux applications de connecter et d’échanger des données de manière programmable et automatisée. Par exemple, si vous souhaitez connecter plusieurs comptes bancaires en une seule application, l’application en coulisses doit se connecter aux API des différentes banques pour déclencher et agréger les données. Nous ne le voyons pas comme des utilisateurs, mais en fait les applications qui sont connectées à de nombreuses API font bouger les choses.

Et ces interfaces techniques ont d’énormes avantages commerciaux. Cela signifie que vous pouvez être intégré dans des applications tierces et conquérir des expériences client qui étaient auparavant hors de portée.

Grâce à ces interfaces, les banques et les assureurs peuvent exporter leurs services vers d’autres voyages clients et se retrouver non seulement sur leur propre application mobile, mais dans un trésor de plates-formes extérieures. Des applications pour des choses comme l’achat de véhicules ou les agences immobilières qui aident à faire des offres de location ou d’achat, les sites web de commerce électronique qui permettent aux consommateurs de payer à crédit au moment de l’achat et une multitude d’autres expériences client existent en dehors du monde bancaire, mais bénéficient énormément des services bancaires.

Pour cette raison, l’économie de la banque et de la finance embarquée est estimée à près de 7,2 milliards de dollars – soit plus du double du marché bancaire actuel. Cela a créé une opportunité monumentale pour les acteurs traditionnels et les fintechs.

L’apocalypse de l’API bancaire

Dans un contexte commercial, les API ne sont pas des interfaces techniques, ce sont des produits numériques prêts à être intégrés pour fournir et exporter des capacités permettant de nouvelles expériences bancaires clients.

Selon le rapport État trimestriel de l’API bancaire de la marquet 2020, nous avons plus de 200 banques avec une plate-forme d’API ouverte, représentant plus de 1 400 produits API disponibles, intégrables et intégrés dans d’autres applications de sociétés accréditées. Principalement poussée par la réglementation, la repartition des produits API est principalement l’information sur les comptes (31%), suivie par les paiements (25%), car ces deux types de produits API sont ceux exigés par les règlements Open Banking UK et PSD2.

Mark Boyd, auteur du rapport, dit: « es banques en Europe sont en train de passer aux exigences réglementaires et créent la « onfirmation des fonds’ API en plus de leurs exigences d’ouverture des paiements PSD2. Cela aide les banques à offrir une suite complète de traitement des paiements d’API à la fintech.

« Il est intéressant de noter qu’à la suite d’une tendance amorcée par Capital One aux États-Unis dès les premiers jours de l’exposition d’API ouvertes pour de nouvelles affaires, les banques ouvrent connaissance de votre client (KYC)/API d’identité. Les API de pré-approbation de notation de crédit et de prêt augmentent également en fréquence. Les banques ouvrent souvent des guichets automatiques et des produits bancaires API d’abord, car ceux-ci sont à faible risque. Dans des régions comme l’Australie et le Royaume-Uni, elles sont également obligatoires dans le cadre de la réglementation.

« À mesure que les API commencent à être consommées par les fintech dans les applications de budgétisation et d’épargne, ces API de produits pourraient être utiles pour créer des fonctionnalités comme la commutation de produits et l’identification de meilleurs produits bancaires de création de richesse pour les consommateurs. »

En Europe, le nombre d’entreprises accréditées autorisées à construire des applications bancaires embarquées a augmenté de 7,5 % entre le premier trimestre et le deuxième trimestre pour atteindre plus de 2 500. Le Royaume-Uni est en tête du mouvement avec 189 fournisseurs accrédités – plus de 40% de plus que le deuxième pays sur la liste, l’Allemagne, avec seulement 115 fournisseurs accrédités.

Il est intéressant de noter que cela ne concerne pas la taille du pays, mais se concentre principalement sur la part du PIB apporté par la finance dans l’économie, par exemple le Luxembourg 16ème avec 77, ou la numérisation de la société avec l’Estonie (18ème) avec 72.

Les banques n’étaient pas préparées

Pendant des années, les décideurs ont travaillé sur la réglementation du bâtiment pour ouvrir les banques afin de créer de l’innovation dans l’industrie pour tous les utilisateurs. Les banques n’étaient pas préparées, parce que leur modèle d’affaires était basé sur des clients retenus captifs par leur monopole. Maintenant, ils sont obligés d’ouvrir des API, ce qui a nivelé les règles du jeu. En conséquence, les startups sont en mesure d’attirer de nouveaux utilisateurs, grâce à des méthodes plus agiles et plus de boucles de rétroaction qui leur permettent d’offrir une meilleure expérience utilisateur.

Aujourd’hui, nous avons un niveau de concurrence beaucoup plus sain entre les titulaires et les nouveaux acteurs, même si les startups sont autorisées à utiliser l’infrastructure des acteurs établis.

En 1994, Bill Gates a déclaré : « Nous avons besoin de services bancaires, nous n’avons pas besoin de banques. » Vingt-six ans plus tard, les banques sont toujours là et plus fortes que jamais, mais les banques vont au-delà de leurs murs d’entreprise, vers une pléthore de nouveaux canaux et d’expériences d’utilisateurs finaux. Les banques gagnent largement et fortement, mais pas nécessairement en raison des institutions financières traditionnelles.

Les banques qui ne restent ouvertes qu’à suivre la réglementation bancaire ouverte seront perdantes face à toutes les entreprises qui viendront consommer leurs API et les concurrencer. Pour réagir, survivre et continuer à croître, les banques, les compagnies d’assurance et les sociétés financières traditionnelles doivent adopter l’esprit API et viser à être intégrés dans toutes les applications potentielles et les expériences clients qui ont besoin de services bancaires, de continuer à atteindre de nouveaux clients à leurs propres conditions.

Les banques ne seront pas en mesure d’attirer tous les utilisateurs sur leurs canaux numériques – la seule façon de les atteindre est d’être intégrées dans les applications d’autres personnes.

Le besoin de services financiers ne disparaîtra jamais. En fait, nous avons besoin de plus de services bancaires que jamais auparavant. Ce qui a changé, c’est que nous avons besoin de plus de services bancaires intégrés dans nos vies pour nous donner ce que nous voulons, quand et où nous en avons besoin, et pour ce faire, plus de banques ont besoin de plus d’API.

C’est l’avenir de la banque. Ignorer la finance intégrée n’est pas une option.

Mehdi Medjaoui est un entrepreneur en logiciels et auteur qui a cofondé la plateforme API d’identité OAuth.io. Il est également le fondateur de Conférences APIdays et professeur invité dans les principaux MBA de l’UE et EMBA (HEC, EMLyon). APIdays Londres aura lieu virtuellement les 27 et 28 octobre et explorera comment les API permettront aux titulaires de capitaliser sur Finances.

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