Le système de prévention de la fraude bancaire a bloqué 60 millions de livres sterling de fraude l’année dernière

Un système basé sur les succursales bancaires conçu pour protéger les personnes vulnérables contre la fraude bancaire, y compris les escroqueries en ligne, a bloqué une fraude d’une valeur de 60 millions de livres sterling en 2021, soit 34% de plus que l’année précédente.

Dans le cadre de ce système, connu sous le nom de protocole bancaire, le personnel des succursales bancaires est formé pour identifier les clients susceptibles d’être arnaqués et contacter la police. Ce sont souvent des personnes vulnérables qui ont été contactées en ligne par des escrocs et qui viennent dans une banque pour retirer de grosses sommes d’argent. L’année dernière, environ 10 000 appels ont été passés à la police par le personnel suspect des succursales bancaires et 162 arrestations ont été effectuées.

Depuis le début du programme en 2016, les banques ont travaillé avec la police pour prévenir plus de 200 millions de livres sterling de fraude, avec un peu plus de 1 000 arrestations effectuées. Mais l’année dernière, c’était la première fois que le système incluait des escroqueries en ligne après des discussions avec les forces de police locales en 2020 sur son extension pour couvrir les tentatives de virements bancaires effectuées par les clients par téléphone et par banque en ligne.

Les derniers chiffres montrent que le personnel des succursales a passé 10 072 appels de protocole bancaire à la police en 2021. Le stratagème a conduit à l’arrestation de 162 criminels présumés l’année dernière, portant le nombre total d’arrestations à 1 005 depuis le début du programme, après que 34 000 appels ont été passés à la police par le personnel de la succursale.

« Le protocole bancaire est souvent utilisé pour prévenir les escroqueries par usurpation d’identité, dans lesquelles les criminels imitent la police ou le personnel de la banque et convainquent les gens de visiter leur banque et de retirer ou de transférer de grosses sommes d’argent », a déclaré UK Finance.

Le système est également utilisé pour prévenir la fraude amoureuse, dans laquelle les fraudeurs utilisent de faux profils de rencontres en ligne pour inciter les victimes à leur transférer de l’argent.

Katy Worobec, directrice générale de la criminalité économique chez UK Finance, a déclaré: « Le protocole bancaire a contribué à empêcher des dizaines de milliers de personnes d’être victimes de fraude. Son succès montre l’importance d’un travail conjoint entre la police et le secteur bancaire, non seulement pour protéger les clients, mais aussi pour lutter contre les criminels derrière ces escroqueries.

« Le personnel de la banque est formé pour repérer les escroqueries et, dans le cadre du programme, aidera les clients en posant diverses questions lorsqu’ils retirent ou transfèrent de l’argent, afin de les aider à rester en sécurité. »