Le régulateur qatari lance une plate-forme pour surveiller la compréhension humaine de la criminalité financière

Les professionnels des services financiers au Qatar peuvent désormais mesurer leur compréhension de la façon de prévenir les crimes financiers par le biais d’une plate-forme en ligne, alors que le pays intensifie ses efforts pour lutter contre le blanchiment d’argent qui finance le terrorisme.

L’Autorité des marchés financiers du Qatar (QFMA) a lancé une plate-forme numérique qui permet aux professionnels d’évaluer leurs connaissances en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT).

Le régulateur des marchés financiers du Qatar a créé la plate-forme avec l’organisme professionnel international à but non lucratif Le Chartered Institute for Securities & Investment (CISI).

L’évaluation numérique, qui est disponible sur les appareils mobiles et les ordinateurs portables, rend compte des résultats à l’organisme de réglementation, ce qui lui permet de surveiller la conformité.

L’objectif de la plateforme, disponible en anglais et en arabe, est d’accroître l’efficacité de tous les professionnels du secteur dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Selon l’ONU, environ 2 millions de dollars sont déplacés illégalement chaque année. Les criminels et les organisations terroristes utilisent les grandes banques pour cacher leur argent sale, avec des fonds utilisés pour payer des actifs pour cacher l’origine de l’argent.

L’éducation et la compréhension de ces crimes sont essentielles aux côtés des technologies de détection des activités suspectes. Le blanchiment d’argent a récemment fait la une des journaux lorsque des documents divulgués ont révélé que des banques comme HSBC, Barclays et Standard Chartered ont déplacé d’énormes sommes d’argent malgré la détection de transactions suspectes.

Simon Culhane, CEO de CISI, a déclaré que le projet est essentiel pour assurer « des normes de formation et de compétence solides pour ceux qui travaillent dans le domaine des services financiers sur le marché des capitaux qatari ».

Culhane a ajouté que la plate-forme en ligne assurera l’accès pour les personnes travaillant à distance en raison des restrictions pendant la pandémie de coronavirus. « En raison des restrictions Covid-19, de nombreux employés travaillent de la maison, dit-il. « Les employeurs du monde entier ont connu l’efficacité des systèmes en ligne pour la productivité, avec des avantages particuliers pour le processus d’apprentissage en ligne. »

Sous la menace d’énormes sanctions financières, les banques se sont tournées vers la technologie pour détecter les activités de blanchiment d’argent. Aujourd’hui, l’apprentissage automatique et le traitement du langage naturel sont utilisés pour remplacer le travail manuel. Les machines peuvent lire beaucoup plus d’articles que les humains et peuvent automatiser les processus de lutte contre le blanchiment d’argent.

En surveillant le niveau de compréhension des crimes financiers, les banques et autres organisations de services financiers peuvent veiller à ce que les investissements dans la technologie pour détecter les activités criminelles potentielles ne soient pas gaspillés par l’incompréhension humaine.

Les banques s’exposent à de lourdes amendes si le blanchiment d’argent est détecté sur leurs réseaux. Par exemple, aux Pays-Bas, ING a été condamné à une amende de 775 millions d’euros en 2018 après que le régulateur a déclaré que la banque n’avait pas réussi à empêcher le blanchiment de centaines de millions d’euros entre 2010 et 2016.

Et en 2017, Citigroup a accepté de payer près de 100 millions de dollars et a admis des violations pénales alors qu’elle a réglé une enquête sur des violations des règles de lutte contre le blanchiment d’argent impliquant des transferts d’argent entre les États-Unis et le Mexique. La même année, Deutsche Bank a été condamnée à une amende de 650 millions de dollars par les autorités britanniques et américaines pour avoir permis à de riches clients de déplacer 10 milliards de dollars hors de Russie.

Nasser Ahmad Al Shaibi, PDG de la QFMA, a déclaré que la plate-forme numérique diffusera des connaissances sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

« QFMA attache une grande importance à l’aspect éducatif et de sensibilisation des professionnels sur le marché des capitaux, et pour les intéressés et intéressés au Qatar, en particulier en ce qui concerne AML / CFT, compte tenu de son rôle clé dans le développement continu du secteur financier et la protection des investisseurs, at-il dit.