Lancement de l’engagement de la Fintech pour renforcer le secteur des technologies financières au Royaume-Uni

Le réseau entrepreneurial Tech Nation a lancé son engagement fintech pour accélérer la croissance du secteur des technologies financières (fintech) du Royaume-Uni en établissant des normes pour des « partenariats commerciaux efficaces et transparents » entre les banques traditionnelles et les entreprises de fintech.

Soutenu par HM Treasury et le Groupe d’experts sur la livraison fintech géré par Tech Nation, l’engagement consiste en cinq principes visant à améliorer l’engagement et la collaboration du secteur bancaire traditionnel avec les fintechs.

Il s’agit de fournir des conseils clairs aux entreprises de technologie sur le fonctionnement du processus d’intégration par le biais d’une page de destination en ligne dédiée; clarifier les progrès réalisés par les startups technologiques dans le processus d’intégration; fournir un contact, des conseils et des commentaires nommés; encourager les bonnes pratiques et l’amélioration; et de s’engager à mettre en œuvre ce processus six mois après la signature de l’engagement et la fourniture de commentaires semestriels la première année.

« L’établissement de partenariats avec des institutions établies est une voie fantastique pour les fintechs afin de stimuler un changement positif dans la finance, qu’il s’agit de soutenir de nouvelles solutions pour les clients ou de transformer les rapports réglementaires », a déclaré Victoria Roberts, directrice du Groupe d’experts sur la livraison fintech.

« L’engagement de la Fintech apporte une clarté bienvenue, en établissant des engagements clairs sur ce à quoi les fintechs peuvent s’attendre et sur la meilleure façon de créer des collaborations productives. »

Grâce à leur participation préexistante au panel, cinq grandes banques – Barclays, HSBC, Lloyds Banking Group, NatWest Group et Santander – se sont déjà portées volontaires pour être les premiers signataires de l’engagement, qui sera ouvert à d’autres banques après le lancement.

« Aider les entreprises technologiques à démarrer et à prendre de l’ampleur est un élément clé de notre rôle en tant que banque », a déclaré Mark Ashton Rigby, directeur de l’exploitation du groupe chez Barclays. « L’engagement fintech soutiendra une collaboration transparente et efficace entre Barclays et les sociétés de fintech en démarrage, qui fourniront en fin de compte des solutions, des produits et des services au profit de nos clients et de nos clients. »

Adam Français, PDG de Scalable Capital, a ajouté que le partenariat efficace avec les banques est un facteur essentiel dans le succès de nombreuses entreprises de fintech.

« L’engagement de la Fintech est un pas en avant bienvenu pour aider à faire évoluer la dynamique commerciale entre les banques et les fintechs. En fin de compte, les clients en bénéficient le plus lorsque nos plus grandes banques placent l’innovation au cœur de leurs modèles d’affaires et adoptent la fintech pour améliorer les résultats des clients », a-t-il déclaré.

Toutefois, selon le dernier Rapport mondial sur la fintech à partir d’avril 2020, les processus complexes et manuels qui existent encore dans leurs systèmes informatiques intermédiaires et back-office empêchent les banques traditionnelles d’avoir des collaborations fructueuses avec les fintechs.

« Le moment est venu pour les banques de rattraper leur retard de l’avant vers l’arrière pour offrir la meilleure expérience client », a déclaré Anirban Bose, PDG de Capgemini Financial Services, à l’époque. « Grâce à des expériences hyper personnalisées et alimentées par les données en temps réel, les grandes entreprises technologiques et les banques challenger ont démontré leur capacité à séduire les clients.

« En revanche, alors que les banques traditionnelles ont investi massivement dans l’infrastructure informatique frontale pour améliorer l’expérience client, les efforts déployés jusqu’à présent n’ont pas été à la hauteur de ce qui est devenu habituel dans d’autres secteurs, en particulier avec les fournisseurs de technologie. »

En juillet, le gouvernement britannique a lancé un examen indépendant du secteur des fintech afin de renforcer sa compétitivité et de s’assurer que le Royaume-Uni demeure à l’avant-garde du marché mondial des fintech.

Il vise à établir plusieurs domaines prioritaires pour l’industrie, les décideurs et les régulateurs à travers cinq domaines de travail – compétences et talents, investissements, connectivité nationale, politique et attractivité internationale.

« Le secteur représente environ 7 milliards d’euros pour notre économie et sera donc essentiel pour s’assurer à la fois que le pays rebondit après le coronavirus et continue d’être à l’avant-garde de l’innovation financière maintenant que nous avons quitté l’UE », a déclaré John Glen, secrétaire économique du Trésor et ministre de la Ville de SM, à l’époque.

Selon un rapport du cabinet de recrutement Roger Walters et de l’expert en analyse de marché Vacancy Soft, l’investissement dans les sociétés de fintech du Royaume-Uni a augmenté de 500% depuis 2018, mais le marché reste très centré sur Londres.

En 2018, par exemple, 45 des 50 transactions de fintech du Royaume-Uni, d’une valeur de plus d’un m£, concernaient des entreprises londoniennes. Bien que le total des transactions conclues au Royaume-Uni ait presque doublé pour atteindre 96 en 2019, ce qui a entraîné des investissements de 48 milliards de dollars, seulement huit d’entre elles ont été investies dans des entreprises régionales.

Cependant, en mai 2020, une enquête de Qadre a révélé que les fintechs britanniques auraient pu perdre près de 2 milliards d’euros d’investissements à la suite de laemic, tandis que des recherches distinctes de CB Insights ont montré que le financement mondial pour le secteur avait diminué à des niveaux jamais vus depuis 2017.

Matthias Kroener, entrepreneur de la Fintech, a déclaré que la pandémie pourrait accélérer la prochaine itération de l’industrie des fintech, et qu’il y aura une consolidation en raison du nombre élevé d’entreprises vulnérables dans le secteur encore émergent qui ont pris des coûts initiaux élevés.