La FCA du Royaume-Uni interdit l’échange de crypto Binance alors que la répression se propage

La Financial Conduct Authority (FCA) a interdit à Binance Markets Limited – qui fait partie de la plate-forme de trading de crypto-monnaie Binance – d’entreprendre toute activité réglementaire au Royaume-Uni et a lancé un avertissement aux consommateurs pour qu’ils se méfient des investissements cryptographiques.

Dans un avis publié sur son site Web, la FCA a également déclaré qu’à la fermeture des bureaux le 30 juin, Binance Markets doit afficher bien en vue un avis divulguant qu’elle n’est pas autorisée à entreprendre des activités réglementées au Royaume-Uni. Il note qu’aucune autre entité du groupe Binance au sens large ne détient « une forme quelconque d’autorisation, d’enregistrement ou de licence britannique pour mener une activité réglementée au Royaume-Uni ».

Dans le même délai, il doit également supprimer ou ordonner de supprimer toute publicité ou promotion qu’il a en direct, et confirmer à la CAF par écrit que cela a été fait. D’ici le vendredi 2 juillet, elle doit également sécuriser et conserver tous les dossiers et informations qu’elle détient sur tous les consommateurs britanniques afin qu’ils puissent être fournis à la FCA sur demande.

Dans son avertissement aux consommateurs, la FCA a déclaré: « Méfiez-vous des publicités en ligne et sur les médias sociaux promettant des retours élevés sur les investissements dans les cryptoactifs ou les produits liés aux cryptoactifs.

« La plupart des entreprises qui font de la publicité et vendent des investissements dans des cryptoactifs ne sont pas autorisées par la FCA. Cela signifie que si vous investissez dans certains cryptoactifs, vous n’aurez pas accès au Service d’ombudsman financier ou au Régime d’indemnisation des services financiers si les choses tournent mal.

La FCA a ajouté que, bien qu’elle ne réglemente pas les cryptoactifs comme Bitcoin ou Ether, elle réglemente certains de leurs dérivés – les contrats à terme, par exemple – et les cryptoactifs qu’elle considère comme des titres. Les entreprises doivent être autorisées par elle à faire de la publicité ou à vendre de tels produits au Royaume-Uni, et une liste complète de ceux qui sont autorisés est disponible, ainsi qu’une liste d’avertissement de ceux à éviter.

Il a exhorté les consommateurs à faire plus de recherches sur les produits et les entreprises avec lesquelles ils pourraient envisager d’investir – par exemple, en utilisant Companies House pour vérifier si l’entreprise est enregistrée en tant que société britannique et pour établir l’identité de ses administrateurs

« Méfiez-vous toujours si vous êtes contacté à l’improviste, poussé à investir rapidement ou promis des rendements qui semblent trop bons pour être vrais », a déclaré la FCA.

Dans des déclarations partagées avec les médias au cours du week-end, Binance a déclaré que son unité Binance Markets – une acquisition assez récente – n’avait pas encore utilisé ses autorisations réglementaires et que, par conséquent, la répression de la FCA n’affecterait pas les services offerts sur son site Web principal.

Un porte-parole a déclaré que la plateforme prend ses obligations de conformité très au sérieux et se tient activement au courant de l’évolution des politiques, des règles et des lois relatives aux cryptoactifs. Le porte-parole a ajouté que Binance adopte une approche collaborative pour travailler avec les organismes de réglementation.

Les crypto-monnaies et les plateformes qui s’engagent dans le commerce d’actifs cryptographiques sont devenues très controversées, notamment en raison de la consommation excessive d’énergie – dépassant souvent celle des États-nations – nécessaire pour exploiter les actifs eux-mêmes, ce qui en fait une énorme source d’émissions de carbone et donc un contributeur majeur à l’urgence climatique.

En conséquence, le Royaume-Uni n’est pas la première juridiction à les avoir réprimés. La Chine a récemment ordonné aux banques et aux plateformes de paiement en ligne de cesser de soutenir les transactions cryptographiques et d’interdire les activités minières dans plusieurs juridictions, citant une utilisation excessive de l’énergie. Binance fait également l’objet d’un intérêt réglementaire dans plusieurs autres pays.

De plus, leur nature largement non réglementée a également fait des crypto-monnaies un refuge pour les activités criminelles, les escroqueries et le blanchiment d’argent par les équipes de cybercriminels, notamment les gangs de ransomware. Certains experts en cybersécurité estiment que la valeur des crypto-monnaies est maintenant directement liée à la prévalence des cyberattaques dans une certaine mesure.

Les analystes de SonicWall ont récemment postulé la théorie selon laquelle la force et la valeur accrue du bitcoin dans les premiers mois de 2021 étaient un puissant facteur de motivation pour que les gens se tournent vers le hold-up de ransomware comme un moyen facile d’obtenir la crypto-monnaie qu’ils croyaient faire fortune.

La semaine dernière, Binance a révélé des détails sur la façon dont il a contribué à une enquête internationale des forces de l’ordre sur des éléments basés en Ukraine du gang de ransomware Cl0p (alias Clop), qui a abouti à plusieurs arrestations en juin 2021.

Binance a déclaré qu’il utilisait la technologie d’analyse anti-blanchiment d’argent pour identifier et cartographier un réseau de comptes malhonnêtes exploitant ses services pour laver le produit d’attaques de ransomware en déposant et en se retirant à plusieurs reprises les uns aux autres. Il a ensuite travaillé avec les services d’analyse blockchain pour enquêter davantage sur le groupe, conduisant à son identification, et le monde réel Conséquences.

Il a également été récemment félicité par l’Unité régionale de lutte contre la criminalité organisée du Sud-Est (Serocu), basée à Oxford, pour sa coopération dans le cadre des enquêtes relatives à la fourniture de drogues contrôlées de classe A via le dark web.

Serocu a déclaré: « Nous sommes impatients de collaborer avec Binance pour lutter contre la criminalité [and] des activités illégales dans le domaine de la cybersécurité.