La banque Challenger accède aux dernières technologies de lutte contre le blanchiment d’argent grâce à la fintech

Challenger OakNorth étend son utilisation de la technologie auprès d’un fournisseur de fintech pour s’assurer qu’elle respecte les règlements anti-blanchiment d’argent.

La banque a d’abord commencé à utiliser la technologie de ComplyAdvantage plus tôt cette année, quand elle a remplacé le fournisseur historique World-Check avec la plate-forme de contrôle anti-blanchiment d’argent fintechs. À l’aide d’une base de données ComplyAdvantage, ce service vérifie les noms des clients à bord des listes de personnes politiquement exposées (PEP), les listes de sanctions et les médias défavorables.

OakNorth, qui a pour politique de se tourne vers le secteur des fintech pour les produits et services, envisage maintenant la surveillance automatisée des transactions de ComplyAdvantage.

OakNorth a obtenu sa licence bancaire au Royaume-Uni en mars 2015. Il vise des prêts dans les petites et moyennes entreprises (PME) à forte croissance et compte aujourd’hui plus de 140 000 clients d’épargne dont les bénéfices avant impôts ont atteint 65,9 millions d’euros l’an dernier.

Bien que, contrairement aux grandes banques, OakNorth n’offre pas de comptes courants et ne traite donc pas un grand nombre de transactions, il reconnaît que, comme toutes les autres banques, il peut être ciblé par des criminels blanchissant de l’argent.

ComplyAdvantage dispose d’une base de données et utilise l’apprentissage automatique et le traitement du langage naturel pour automatiser les contrôles en temps réel des différentes listes de surveillance afin d’aider les organisations réglementées à gérer leurs risques et à prévenir la criminalité financière.

La technologie soutient l’expérience d’intégration des clients d’OakNorth et s’assure qu’elle respecte les règlements anti-blanchiment d’argent.

« En tant qu’entreprise en croissance rapide, nous sommes toujours à la recherche de moyens d’innover, et la réalisation d’une conformité solide est un facteur clé pour soutenir nos innovations », a déclaré James Cashmore, chef des risques chez OakNorth.

« Chez ComplyAdvantage, nous avons un partenaire qui comprend nos objectifs commerciaux et leurs solutions qui s’intègrent parfaitement à nos systèmes. Nous sommes impatients de trouver de nouvelles synergies à mesure que nous développerons notre partenariat à l’avenir.

Les criminels utilisent les grandes banques pour cacher leur argent sale, qui est souvent lié au crime organisé avec des fonds utilisés pour payer des actifs pour cacher l’origine de l’argent. Selon l’ONU, environ 2 milliards de dollars sont transférés illégalement chaque année.

Sous la menace d’énormes sanctions financières, les banques se sont tournées vers la technologie pour détecter les activités de blanchiment d’argent. Aujourd’hui, l’apprentissage automatique et le traitement du langage naturel sont utilisés pour remplacer le travail manuel. Les machines peuvent lire beaucoup plus d’articles que les humains et peuvent automatiser les processus de lutte contre le blanchiment d’argent.

Le coût de la non-conformité justifie de lourds investissements dans ces technologies. En mars de cette année, les régulateurs suédois et estoniens ont infligé des amendes totalisant 347 millions d’euros à Swedbank pour avoir enfreint les lois sur le blanchiment d’argent.

Aux Pays-Bas, ING a été condamnée à une amende de 775 millions d’euros en 2018, après que le régulateur a déclaré que la banque n’avait pas empêché le blanchiment de centaines de millions d’euros entre 2010 et 2016.

Et en 2017, Citigroup a accepté de payer près de 100 millions de dollars et a admis avoir été coupable de violations au criminel alors qu’elle réglait une enquête sur des violations des règles anti-blanchiment d’argent impliquant des transferts d’argent entre les États-Unis et le Mexique.