Interview: Sudaman Thoppan Mohanchandralal, chief data and analytics officer, Allianz Benelux

Prendre en charge une approche pionnière

Dans le cadre de ses fonctions régionales, Thoppan est le directeur des données et de l’analyse pour la Belgique, les Pays-Bas et le Luxembourg, relevant directement du PDG du Benelux. Un changement de direction au sein de l’organisation en avril 2017 est venu avec le mandat du groupe au sens large que la région Benelux au sein d’Allianz devrait améliorer sa croissance et sa rentabilité.

Le chef de la direction régional a tenu à utiliser les données et l’analyse pour réaliser ce changement. Il voulait utiliser les données pour aider l’entreprise à payer ses services de façon concurrentielle, à prévoir le risque d’avoir de nouveaux clients, à s’assurer que les réclamations sont desservies de la meilleure façon possible et à créer une politique de tolérance zéro en matière de fraude. C’est un changement de direction qui a séduit Thoppan.

« Pour ce faire, les données devaient être utilisées, mais d’une manière très différente de la façon dont cela s’était produit traditionnellement », dit-il. « C’est quelque chose que j’ai beaucoup aimé le son, et c’est la raison pour laquelle j’ai déménagé de BNP Paribas à Allianz. Ils voulaient établir une stratégie fondée sur les infractions en matière de données, et non une stratégie fondée sur la défense.

« Chez Allianz, j’ai la possibilité de traiter les données comme elles devraient être traitées. J’applique la stratégie commerciale pour transformer nos données en actifs »

Sudaman Thoppan Mohanchandralal, Allianz Benelux

Thoppan passe la majorité de son temps à diriger la construction et le déploiement de systèmes et de services d’intelligence artificielle (IA). Dirigés par le PDG régional, Thoppan et son équipe ont déployé une gamme de ce qu’il appelle des solutions de pointe dirigées par des données, dans le but de créer un avantage concurrentiel pour le secteur de l’assurance.

L’équipe de données complète ce travail en tant qu’unité distincte au sein de l’activité Allianz Benelux. Thoppan affirme que cette configuration innovante lui permet de s’assurer que l’équipe développe des produits créatifs dirigés par l’information qui répondent aux exigences de l’entreprise.

« J’ai l’occasion d’être dans une organisation historique comme Allianz, mais de diriger une start-up qui reconfigure la façon dont l’assurance se fait dans l’entreprise », dit-il. « En travaillant directement pour le chef de la direction régional, j’ai le meilleur siège à la Chambre pour apprendre de lui du point de vue des affaires, pendant que j’apporte à la table mes compétences en sciences des données et en analyse de données. »

Thoppan affirme que ce poste au sein de l’organisation lui permet de se concentrer sur ce qui compte le plus – la création de valeur. C’est un rôle qu’il savoure : « Marier ces deux choses, la science des données et les compétences en données, cibler les résultats d’affaires le plus complètement possible en boucles pointues, mais maximiser la valeur, est un rêve devenu réalité pour moi – j’ai les meilleurs moments de ma carrière. »

Livrer des produits qui aident l’entreprise

En regardant en arrière sur ses trois premières années avec Allianz Benelux, Thoppan dit qu’il a contribué à créer un changement d’étape dans la façon dont la société financière applique la perspicacité qu’il détient et crée.

« L’organisation comprend aujourd’hui les données il y a bien plus de quelques années. Donc, notre culture des données, et les stratégies à ce sujet, ont vraiment fonctionné », dit-il. « Nous sommes en voyage, mais nous avons fait passer Allianz Benelux de ce qu’elle était auparavant à une organisation axée sur les données aujourd’hui. »

« Marier la science des données et les compétences en données pour cibler les résultats d’affaires le plus complètement possible en boucles pointues, mais maximiser la valeur, est un rêve devenu réalité pour moi – j’ai les meilleurs moments de ma carrière »

L’équipe de données a mis au point des produits d’apprentissage automatique dans un éventail de domaines, y compris les prix, la détection des fraudes, les risques pour les clients et les processus de traitement des réclamations. Au total, elle a fourni plus de 70 actifs de données au cours des trois dernières années.

M. Thoppan affirme que l’équipe est aujourd’hui le premier contributeur en termes de création de produits et services dirigés par des données dans l’ensemble du groupe Allianz à l’échelle mondiale. « En si peu de temps, il est incroyable d’avoir mis au point plus de 70 actifs qui sont utilisés. Je suis très heureux et fier de mon équipe », dit-il.

L’équipe a remporté des prix pour les produits de données qu’elle a créés et cherche maintenant à breveter certains des développements. « J’ai été amené à faire de cette partie de l’entreprise axée sur les données – et c’est ce qui se passe dans le très bon sens », dit-il. « Nous offrons des résultats. Nous nous comparons certainement comme l’un des meilleurs bureaux d’analyse de données de l’entreprise – et cela est également reconnu.

Créer les principes de solutions plus intelligentes

Thoppan dit que les trois dernières années ont été sur la construction de ce qu’il appelle « la chaîne de montage pour les données ». Maintenant, avec ce processus de fabrication de base en place, il dit qu’il est temps d’augmenter la vitesse de livraison et de penser à la prochaine génération de services basés sur les données que l’équipe d’analyse apportera à l’entreprise.

« Nous avons encore un nombre considérable de solutions en préparation, qui sont des actifs en cours de construction », dit-il. « Pour l’année prochaine, je cherche à créer des solutions de bout en bout et à coût nul pour l’entreprise. Nous sommes à peu près là, mais nous avons encore besoin d’une année de plus – et je pense que nous en serons au point que je veux dans 12 à 18 mois. J’attends ce moment avec impatience.

M. Thoppan affirme que l’architecture des données de l’entreprise jouera un rôle crucial dans ces développements en cours. Cette vision architecturale a deux principes clés. La première est de découpler les producteurs de données, les éditeurs, les consommateurs et les abonnés, afin que l’équipe d’analyse puisse développer une conscience encore plus forte de qui a besoin de quel type de perspicacité et quand.

Le deuxième principe implique la création d’un courtier en données. Pour chaque sujet de données, il existe une source unique d’information. Bien qu’il s’agit d’un concept simple, il n’est pas toujours facile de réaliser cette notion dans un environnement de grande entreprise, où il ya une énorme quantité de données, avec de nombreuses années de données historiques. En bref, il est complexe de s’assurer qu’il existe une seule source de données.

« Dans notre réflexion sur l’architecture des données, nous aurons un courtier en données interne à qui vous – en tant que consommateur ou abonné de données – pouvez demander exactement où se trouve la source dorée. Ce courtier en données va le ramasser et vous le donner. Avant cela, le courtier s’assurera également qu’il existe un accord pour la qualité des données, l’utilisation des données et la livraison des données », dit-il.

Création de solutions de données évolutives

M. Thoppan affirme que cette architecture de données découplée et dirigée par des courtiers permet de s’assurer que la sécurité par conception est un élément central de l’exploitation de l’information par l’entreprise. Les données brutes structurées et non structurées sont détenues dans un lac de données. Allianz Benelux utilise la technologie d’entrepôt de données basée sur le cloud du spécialiste informatique Snowflake pour s’assurer que ces informations sont contextualisées, utilisables et vérifiables. M. Thoppan affirme que la nature du système basée sur le cloud est cruciale.

« L’entrepôt de données doit être évolutif et élastique – et c’est là que Snowflake entre en scène. Pourquoi est-il important pour nous qu’il soit évolutif et élastique? Parce que les règlements en matière d’assurance sont tellement plus solides que nous exigeons également que toutes les transactions soient comptabilisées, non seulement cette année, mais aussi depuis des années », dit-il.

M. Thoppan affirme que son entreprise a besoin de la capacité de gérer toutes sortes de données sur une période de 30 ans. Les prévisions et les prévisions que l’entreprise fait pour l’avenir implique le traitement d’énormes quantités de données. Bien que la demande puisse atteindre un sommet à certains moments – comme les clôtures mensuelles et trimestrielles – l’exigence peut également fluctuer à la baisse. C’est là que la technologie évolutive basée sur le cloud détient un grand avantage.

« Les entrepôts de données traditionnels sont super-coûteux pour faire ce genre de choses – et c’est pourquoi nous avons vraiment besoin de flocon de neige. C’est une technologie qui rassemble l’actif et la capacité de base de données, et elle nous apporte l’aspect élasticité et évolutivité dont nous avons besoin », dit-il.

Prendre de grandes décisions avec des données

Avec la bonne architecture de données en place, Thoppan affirme que les objectifs de son équipe pour les deux prochaines années sont liés à aider l’organisation à faire des jugements qui changent la donne.

« Aujourd’hui, nous travaillons sur les données. Demain, nous travaillerons sur les décisions. Nous allons essayer de comprendre la qualité des décisions prises et, sur cette base, nous allons essayer de continuer à améliorer nos processus à l’avenir », dit-il.

Thoppan a déjà contribué à prouver la valeur d’un chef de données solide pour son entreprise. Toutefois, dans de nombreux cas, le rôle de l’ODS demeure incertain, le cabinet de conseil NewVantage Partners suggérant que seulement 28 % des chefs de données croient que le rôle est « réussi et établi ».

D’après son expérience à l’Allianz Benelux, Thoppan réitère sa déclaration antérieure – les aspirants CDO devraient d’abord se concentrer sur les objectifs commerciaux et les choix technologiques en second lieu.

« J’applique la stratégie commerciale pour transformer nos données en actifs – sinon je ferais bouillir l’océan. Si vous traitez simplement les données comme un sujet de l’IT, vous allez juste faire bouillir l’océan – et il ne sera jamais fini. Vous devez vous concentrer sur ce dont l’entreprise a vraiment besoin », dit-il.