Interview du DSI : Russ Thornton, directeur de la technologie à la Shawbrook Bank

Faire de la musique à Shawbrook

Branchless Shawbrook Bank est une banque spécialisée dans l’épargne et le crédit. Il met particulièrement l’accent sur le secteur immobilier, mais fournit des services aux petites et moyennes entreprises (PME) et aux consommateurs qui sont souvent mal desservis par le secteur financier traditionnel.

La banque est le résultat de la réunion de cinq sociétés financières différentes en 2011. En 2017, après des années de croissance, les propriétaires ont décidé de prendre la banque en mains privées et se sont lancés dans une transformation informatique, que Thornton a été amené à orchestrer en tant que tout premier CTO de l’entreprise. Shawbook compte maintenant 1 200 employés après avoir acquis The Mortgage Lender en 2020.

Thornton a déclaré: « Les propriétaires pouvaient voir que l’entreprise se développait très bien, mais la technologie était partout, alors j’ai été amené. »

Il a dit que c’était l’occasion d’avoir un site vierge, d’établir la stratégie technologique et de lancer une stratégie de transformation pluriannuelle.

Le premier travail consistait à transformer le service informatique lui-même. « Pendant les premières années où j’étais ici, nous avons passé beaucoup de temps à créer une fonction technologique moderne plutôt que celle de la vieille école que nous avions. Nous sommes passés d’une stratégie de ‘cloud over my dead body’ à une politique cloud-first, nous avons investi massivement dans la cyber, l’infrastructure et les outils de productivité », a-t-il ajouté.

Les premiers investissements réalisés ont été opportuns compte tenu des perturbations qui ont émergé quelques années plus tard lorsque la pandémie de Covid-19 a déchiré le modèle de travail des entreprises mondiales. Ces investissements « ont sauvé le bacon de la banque » pendant la pandémie de Covid-19, a déclaré Thornton, car l’entreprise « est soudainement passée de 900 personnes travaillant au bureau à 900 personnes travaillant à domicile en deux semaines ».

Les cinq piliers de l’informatique

Mais M. Thornton s’est concentré sur le long terme, avec cinq piliers clés définis lorsqu’il a rejoint la banque en 2018. Il s’agissait de l’introduction d’un modèle informatique moderne, de la mise en place du cloud, de la maîtrise de la cybersécurité, de l’exploitation des données et de l’écriture de logiciels en interne.

Le département de technologie lui-même a été le premier. Thornton a déclaré: « Le modèle technologique a été complètement brisé avec un modèle très old school des années 1990 axé sur les opérations. » Il a introduit un modèle plus proche de celui d’une fintech. Il a ensuite mis en place une fonction interne d’ingénierie cloud, ce qui, selon lui, était « un travail majeur ».

La nomination d’un responsable de la sécurité de l’information a également été faite pour mettre à jour l’infosec. La banque a ensuite jeté les bases d’un lac de données basé sur le cloud pour « regarder l’analyse de manière beaucoup plus positive, et le dernier élément concernait l’écriture de notre propre logiciel ».

« La technologie était autrefois un élément secondaire de notre stratégie, mais maintenant elle est absolument au cœur »

Russ Thornton, Shawbrook

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Thornton a déclaré à propos de la dernière pièce : « Nous étions une banque qui avait peur d’écrire notre propre logiciel, mais nous avons rapidement réalisé que nous pouvions écrire notre propre logiciel pour offrir des expériences client. »

La décision la plus importante a peut-être été prise en 2018 lorsque les propriétaires ont décidé d’investir dans l’informatique. « La technologie faisait partie intégrante de notre stratégie, mais maintenant, c’est absolument au cœur », a déclaré Thornton.

Aujourd’hui, il a déclaré que la société voulait s’assurer que son personnel, qui est qualifié dans une partie très complexe et spécialisée des services financiers, dispose de la technologie dont il a besoin pour faire les choses plus efficacement.

« Notre stratégie s’articule autour de la combinaison de notre expertise humaine approfondie avec des technologies et des données de pointe. Nous conservons l’élément humain, car nous jouons sur des marchés complexes, mais nous voulons que les spécialistes disposent de la bonne technologie et des bonnes données autour d’eux pour prendre des décisions rapidement », a-t-il déclaré.

Shawbrook compte environ 110 employés informatiques à temps plein et environ 70 par l’intermédiaire de ses fournisseurs informatiques qui sont externalisés à la banque et « font partie de l’équipe », selon Thornton.

« Pour moi, il doit y avoir un équilibre entre le personnel à temps plein et celui des fournisseurs. Un équilibre 60:40 fonctionne bien avec une base stable de personnel aux couches supérieures augmentée par le personnel des fournisseurs pour aider à rendre la livraison possible.

Thornton a récemment supervisé la réécriture du logiciel de processus métier et l’automatisation des parcours clients dans une partie de ses activités de prêts, en utilisant une plate-forme technologique low code qui permet déjà d’économiser 1 500 heures par mois.

Elle prévoit désormais de numériser les processus de son activité d’épargne afin d’accélérer le temps nécessaire aux clients pour ouvrir un compte et effectuer des dépôts.