HSBC condamnée à une amende de 64 millions de livres sterling pour des échecs de surveillance automatisée des transactions

La Financial Conduct Authority (FCA) a infligé une amende de 64 millions de livres sterling à HSBC parce que ses systèmes automatisés de détection des transactions suspectes étaient faibles.

Sur une période de huit ans à partir de mars 2010, les systèmes de surveillance des transactions de HSBC ont montré de « graves faiblesses », selon la FCA.

L’organisme de réglementation a identifié trois domaines clés dans lesquels la banque avait fait faillite : il ne s’est pas assuré que les scénarios utilisés pour identifier les indicateurs de blanchiment d’argent ou d’activité terroriste étaient appropriés; échec du test et de la mise à jour des systèmes; et n’a pas vérifié que les données mises dans le système étaient exactes ou complètes.

L’amende initiale de HSBC de plus de 91 millions de livres sterling a été réduite de 30% après avoir accepté de régler le plus tôt possible.

« Les systèmes de surveillance des transactions de la HSBC n’ont pas été efficaces pendant une période prolongée, bien que le problème ait été souligné à de nombreuses reprises », a déclaré Mark Steward, directeur exécutif de l’application de la loi et de la surveillance du marché à la FCA. « Ces défaillances sont inacceptables et exposent la banque et la communauté à des risques évitables, d’autant plus que l’assainissement a pris beaucoup de temps. HSBC a poursuivi ses mesures correctives pour remédier à ces faiblesses après la période pertinente. »

HSBC a depuis entrepris un programme de remédiation dans ses processus de lutte contre le blanchiment d’argent, qui a été supervisé par la FCA.

Le blanchiment d’argent, et ses liens avec le crime organisé, est un grave problème mondial dont les banques se trouvent au centre. Selon l’ONU, jusqu’à 2 milliards de dollars sont déplacés illégalement chaque année, les criminels utilisant les banques pour cacher de l’argent. Au Royaume-Uni, la National Crime Agency estime que le blanchiment d’argent coûte 24 milliards de livres sterling à l’économie du pays chaque année.

Le mois dernier, NatWest a admis des défaillances opérationnelles, y compris des faiblesses dans les systèmes de surveillance automatisés, ce qui signifiait qu’elle n’avait pas réussi à empêcher le blanchiment de 400 millions de livres sterling.

La banque a plaidé coupable devant le tribunal de première instance de Westminster pour ne pas s’être conformée à la réglementation anti-blanchiment d’argent entre 2012 et 2016. Il a depuis été condamné à une amende de 265 millions de livres sterling.

Selon une étude publiée en février 2021 par la société de services d’information interentreprises Kyckr, 28 institutions financières à travers le monde ont été condamnées à une amende pour des violations liées à la lutte contre le blanchiment d’argent en 2020, soit environ 2,6 milliards de livres sterling.

La néo-banque allemande N26 a récemment été condamnée à une amende de 4,25 millions d’euros par le régulateur allemand des services financiers pour de faibles pratiques anti-blanchiment liées au dépôt tardif d’environ 50 rapports d’activités suspectes en 2019 et 2020. Et il y a eu des amendes beaucoup plus élevées.

Par exemple, Swedbank a été condamnée à une amende de 347 millions d’euros par les régulateurs suédois et estoniens en 2020 pour violation des lois sur le blanchiment d’argent, la banque néerlandaise ING a été condamnée à une amende de 775 millions d’euros en 2018 pour ne pas avoir empêché le blanchiment de centaines de millions d’euros entre 2010 et 2016, et en 2017, Citigroup a accepté de payer près de 100 millions de dollars et a admis des violations pénales alors qu’il réglait une enquête sur des violations des règles anti-blanchiment d’argent impliquant des transferts d’argent entre les États-Unis et le Mexique.